Подготовка документов
Начните с описания задачи. Для предметного предложения соберите сведения об объекте, стоимости, сроках и участниках; точный комплект уточняется по выбранной программе.
Сначала исходные сведения, затем согласованный комплект
Для первого разговора достаточно описать задачу, регион, желаемую дату начала и контакт ответственного. Чек-листы ниже помогают найти исходные сведения. Страховщик может запросить дополнительные материалы после уточнения объекта и условий.
Как организовать пакет
- Проверьте актуальность наименований, реквизитов, идентификаторов объектов и дат.
- Разделите подтверждение владения или пользования, описание объекта и подтверждение его стоимости.
- Для действующего договора добавьте полис и список изменившихся сведений.
- Уточните полномочия человека, который согласует условия и подписывает документы.
- Перед отправкой копий согласуйте получателя, состав сведений и способ передачи.
Где проверить требования обязательных видов
Основные положения доступны в официальных текстах: страхование работника от несчастных случаев, ответственность владельцев транспортных средств, экологическое страхование и ответственность владельцев опасных объектов. Для своей деятельности проверяйте применимую редакцию и дату вступления изменений в силу.
Чек-листы по объектам
Это отправные сведения; окончательный перечень зависит от договора.
-
Бизнес и персонал
Реквизиты организации, вид деятельности, сведения о численности и работах, фонд оплаты труда и действующие договоры при наличии.
-
Автомобиль
Регистрационные сведения транспорта, данные владельца и предполагаемых водителей, регион, использование и желаемая дата начала.
-
Груз
Описание и стоимость товара, маршрут, транспорт, упаковка, точки перегрузки и хранения, договор поставки и перевозочные сведения.
-
Имущество и техника
Перечень объектов, адрес или территория, владение или пользование, техническое состояние, подтверждение стоимости и режим эксплуатации.
Памятки для подготовки
-
Как читать страховой договор
Пять проверок: объект защиты, события, ограничения, франшиза и действия при происшествии.
-
Обязательное и добровольное
Как разделить требования к деятельности и дополнительную защиту имущества.
-
Груз: подготовка к страхованию
Маршрут, стоимость, упаковка и передача груза — что описать до отправки.
Что уточнить перед передачей материалов
Нужны ли сканы личных документов в первой заявке?
Первое обращение можно начать с краткого описания и контакта. Когда станет понятен нужный договор, уточните перечень персональных сведений и безопасный способ их передачи.
Достаточно ли бухгалтерской стоимости имущества?
Опишите, на какой основе определена сумма. Страховщик уточнит подходящие подтверждения стоимости и способ оценки для конкретного имущества и договора.
Как подготовить документы по арендуемому объекту?
Добавьте сведения о владельце, договоре аренды или пользования и распределении обязанностей. До оформления нужно определить страховой интерес и согласовать участников договора.
Обсудим вашу страховую задачу
Кратко опишите объект, деятельность, срок и вопросы по условиям. Оставьте контакт для уточнения сведений.